德意志银行和瑞士信贷已经清除了金融危机后的最大法律障碍之一。他们都同意与美国司法部和解，以总价125亿美元，了结对其金融危机期间不当销售有毒MBS的控诉。

 

    然而，巴克莱银行却不走竞争对手们的寻常路。巴克莱拒绝与美国司法部和解，这令投资者大为失望。

 

    周四，美国司法部即对巴克莱银行及其两名前雇员提起罕见的诉讼。

 

    奥巴马政府最后的坚守

 

    经过历时数月的谈判，美国司法部向各大金融机构要求的赔偿款总额累计高达580亿美元。这意味着，这些因好莱坞电影《大空头》而闻名于世的的恶行，已成为有史以来代价最昂贵的金融丑闻之一。

 

    虽然距离特朗普上任只剩几周，奥巴马政府一直在努力履行其当年承诺，对那些大型金融机构进行严厉处罚。

 

    大多数在美国的银行已经同意花数十亿美元来和解，其中开销最大的是美银美林（166.5亿美元）和摩根大通（130亿美元）。

 

    枪口转向欧洲

 

    德银和瑞信已经几乎尘埃落定。不过，还有一些欧洲的机构尚未解决这个问题，包括苏格兰皇家银行，汇丰银行和瑞银。

 

    德银称已经与美国当局达成了72亿美元的和解结果，原则上同意支付31亿美元的民事罚款，并为美国客户提供41亿美元的补偿。德银第四季度将额外支出17.7亿美元。

    瑞信表示同意用52.8亿美元来和解司法部调查，包括民事罚款24.8亿美元和消费者在五年内的28亿美元的补偿。瑞信第四季度会增加20亿美元费用。

 

    对于德银能以这个数字解决问题，使人们普遍松了口气。一开始司法部提出的140亿美元索赔，使德银股票9月份跌入历史低点。当时导致部分对冲基金客户恐慌升级，也引发了对于政府救助的猜测。

 

    摩根大通分析师 Kian Abouhossein 表示，德意志银行的解决方案“值得肯定”，并认为这“消除了主要威胁，在短期内对资本影响可控。”

 

    巴克莱特立独行

 

    美国司法部针对巴克莱的诉讼声称，该银行“证券化了明知有重大缺陷的数十亿美元贷款”。

 

    一名检察官向英国金融时报表示，审查巴克莱抵押贷款时发现其中许多未达到发行要求或法律标准，一些近乎“顶级垃圾”（craptacular），而其他一些具有“明显的违约风险”。2005年到2007年，巴克莱通过在36个独立交易，不当卖出了超过310亿美元MBS。

 

    美国总检察长 Loretta Lynch 认为，

 

    巴克莱银行通过明显不负责任和不诚信的行为，导致了数十亿美元财富的损失。 我们正在发出一个明确的信息，美国司法部不会容忍这种欺骗投资者和美国人民的行为。

 

    巴克莱则表示，司法部的声称“与事实脱节”，并出言要“尽全力为自己进行辩护，并希望尽早驳回诉讼”。

 

    英国金融时报援引知情人士透露，巴克莱方面认为，如果其和解金额与其他银行比例相当，那么应该只支付约10亿美元的罚款。巴克莱原来的打算是，包含客户补偿在内，准备支付约20亿美元和解金。然而，司法部推动了接近50亿美元的交易。一位分析师认为，巴克莱只是在算小账。

 

附：至今金融机构与美国司法部的和解金额清单

 

 

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